Ratgeber Dividendenstrategie – wie baue ich ein attraktives Dividendendepot auf?
Die Dividendenstrategie ist eine Anlagestrategie, die auf dividendenstarken Aktien beruht. Ziel ist es, durch regelmäßige Dividendenzahlungen dafür zu sorgen, dass ein konstanter Cashflow existiert. Das bedeutet, dass man im Idealfall jeden Monat von den Unternehmen eine anteilige Dividende gezahlt bekommt.
- Ebenfalls ist es das Ziel der Dividendenstrategie, dass die Dividenden wachsen. Das bedeutet, dass die Konzerne im Idealfall die Dividende jedes Jahr entweder zumindest stabil halten, oder aber auch deutlich steigern.
- Somit kann die persönliche Rendite, kurz YOC (Yield on Cost) sich über mehrere Jahre positiv entwickeln.
Welche Vorteile bietet die Dividendenstrategie?
Wer Gelder im Rahmen der Dividendenstrategie anlegt, kann eine attraktive Rendite erzielen, die im Idealfall gesteigert werden kann. Die prozentuale Rendite p.a. liegt deutlich höher, als es bei klassischen Geldanlagen der Fall ist.
Hinzu kommt, dass man im Laufe der Zeit sehr viel Kapital ansammeln kann, dass dann reinvestiert werden kann. Auf den Kurs der Aktie wird in der Regel weniger geachtet, sondern lediglich darauf, dass konstant eine attraktive Dividende gezahlt wird.
Welche Risiken und Nachteile sind mit der Dividendenstrategie verbunden?
- Die Risiken der Strategie bestehen darin, dass es zu Dividendenkürzungen oder Ausfällen kommen kann. Wenn sich ein Geschäftsfeld deutlich ändert, kann die Dividendenstrategie unter Umständen bei einzelnen Positionen nicht aufgehen.
Dividendenstrategie 2020 – wie gehe ich vor?
Wer eine Dividendenstrategie 2020 plant, der sollte sich zunächst einen Broker suchen, bei dem ein Depot günstig bis kostenfrei eröffnet und geführt werden kann. Ebenfalls sollten die Handelsgebühren niedrig sein, da mehrere Positionen eröffnet werden und man ggf. auch Aktien nachkaufen möchte.
- Sollte das Depot bei einem Broker vorhanden sein ist es wichtig, sich zu informieren, welche Titel in Frage kommen und wie man die persönliche Strategie hoher Dividenden umsetzt.
Ein Ansatz ist es, aktuelle Titel zu kaufen, die derzeit eine hohe Rendite durch die Dividende bringen. Das bedeutet, dass Aktien von Unternehmen gekauft werden, die z.B. 5% Rendite p.a. oder mehr durch die Dividende bieten.
Die alternative Vorgehendweise ist es, sich für Aktien zu entscheiden, bei denen das Dividendenwachstum schon seit einigen Jahren vorangetrieben wird und bei denen die Dividenden stark wachsen.
Wichtig:
- Unternehmen, die aktuell eine hohe Dividendenrendite haben, müssen genau untersucht werden, da auch Risiken vorhanden sind! (nicht umsonst ist die Dividendenrendite gerade so hoch!)
- Unternehmen, bei denen ein starkes Dividendenwachstum vorhanden ist, bieten meist eine gute Geschäftspolitik sowie gute Prognosen (dennoch gibt es Risiken!)
Wer sich für Aktien von Unternehmen entscheidet, die aktuell hohe Renditen durch Dividenden bieten, läuft natürlich eine gewisse Gefahr, dass die Renditen in Zukunft sinken. Sollte es zu Dividendenkürzungen kommen, weil die Gewinne nicht mehr so stark wachsen, ist die Rendite gefährdet.
Wer sich für Aktien von Unternehmen entscheidet, die aktuell niedrige Renditen bringen, bei denen die Dividende jedoch seit Jahren deutlich gesteigert werden kann, dürfte auch in Zukunft von steigenden Dividenden profitieren, wenn die Geschäftspolitik dies zulässt.
Man hat also aktuell keine hohe Dividendenrendite, kann jedoch langfristig von sicheren und steigbaren Dividenden profitieren – eine Frage von Zeit und Geduld.
Wie wichtig ist der Faktor Zeit bei der Dividendenstrategie?
Der Faktor Zeit spielt bei der Dividendenstrategie eine besonders wichtige Rolle. Das liegt daran, dass viele Anleger Aktien sehr wohl überlegt kaufen. Wenn ein Kurs gerade günstig ist und die Dividendenrendite hoch ist, werden Aktien meist gerne gekauft und dann lange gehalten.
Nicht gerade selten kommt es vor, dass ein Dividenden Titel für 10 Jahre und länger gehalten wird. Einige Anleger haben ihre Titel so lange im Depot, bis die Anlagesumme durch die Dividenden komplett erstattet worden ist. Die erzielten Dividenden können reinvestiert werden, so dass das Depot langfristig betrachtet deutlich wachsen kann.
- Dividendentitel werden oft über mehr als 10 Jahre gehalten
- Die Dividende kann 100% der Anlagesumme übersteigen (langfristig betrachtet!)
- Günstige Kurse sind gerade bei zyklischen Werten gute Nachkaufchancen
Bei der Dividendenstrategie sollte nur mit Geldern gearbeitet werden, die man langfristig nicht braucht.
Das bedeutet, dass man ohne Probleme auch Phasen durchleben kann, in denen der Kurs der Aktien unter dem Kaufpreis notiert, jedoch weiterhin eine attraktive Dividende gezahlt wird. Gelder, die für die Rückzahlung von Krediten oder für andere Vorhaben verwendet werden, sollten nicht in diese Strategie eingebracht werden.
Wo erfahre ich mehr zur Dividendenstrategie?
Die Dividendenstrategie ist im Internet sehr angesagt. Viele Blogger und Investoren informieren über diese Strategie. Deshalb gibt es im Internet einige Webseiten, Videoblogs und Diskussionsgruppen bei Facebook, die das Thema der Dividenden betrachten. Nachfolgend eine Auflistung möglicher Informationsportale:
- https://www.facebook.com/groups/dividendenstrategie/
- https://www.rente-mit-dividende.de/
- https://www.youtube.com/channel/UCW8uQL-FxJkS1NxdT9WlV8w
- https://aktienfinder.net/
- https://www.ariva.de/
- https://www.dividend.com/
Auf den Seiten gibt es jede Menge Informationen rund um das Thema Aktien und Dividenden. Zum Teil werden umfangreiche Datenbanken und Charts zur Verfügung gestellt, so dass man genaue Informationen entnehmen kann. Eigene Investments können ohne Probleme durch die Informationsquellen untersucht werden.
Welche Unternehmen bieten ein hohes Dividendenwachstum?
Wer sich für eine Aktie von einem Unternehmen entscheiden möchte, bei dem die Dividenden langfristig betrachtet deutlich steigen, der kann sich die nachfolgenden Firmen anschauen. Wichtig zu wissen ist, dass dies keine Empfehlung darstellt, sondern lediglich Anregungen, sich eigene Gedanken zu machen:
- Das Unternehmen Lowe´s Companies bietet eine aktuelle Dividendenrendite in Höhe von 1,74% p.a. was auf den ersten Blick nicht sehr viel erscheint.
- In den vergangenen 5 Jahren konnte die Dividende jedoch um mehr als 19% angehoben werden, was eine wirklich gute Entwicklung darstellt. Langfristig gesehen ist es also möglich, dass bei einer weiteren Steigerung der Dividende mit einer guten Rendite gerechnet werden kann.
Das Unternehmen Hormel Foods bietet aktuell eine Rendite in Höhe von 1,85% p.a. durch die Dividende. In den vergangenen 5 Jahren wurde die Dividende um 13% gesteigert, was zeigt, dass auch hier viel Potential vorhanden ist. Ähnlich sieht es beim Unternehmen Nordson aus, dass ebenfalls mit einer attraktiven Steigerung der Dividende von mehr als 12% auftrumpfen kann.
Das Unternehmen 3M bietet derzeit eine Rendite in Höhe von 3,37% p.a. durch die Dividende und hat diese in den vergangenen 5 Jahren um 11% gesteigert. Langfristig gesehen sind viele Anleger der Meinung, dass 3M wieder auf Kurs kommt und davon auszugehen ist, dass die Dividende weiterhin gesteigert werden kann.
Aktien, die den Dividenden Turbo eingeschaltet haben – Steigerung der Dividende
- Lowe´s Companies
- Nordson
- Hormel Foods
- 3M
- Altria
Das Unternehmen Altria Group Inc zählt zu den größten Tabakkonzernen weltweit und bietet derzeit eine Rendite in Höhe von 6,4% p.a. durch die Dividende an. Die Dividende wurde in den letzten 5 Jahren um 10% gesteigert. Altria bietet eine steigende Dividende seit mehr als 50 Jahren an und auch in der Zukunft sollte die Dividende weiter steigen können. Somit bietet sich diese Aktie für eine Dividendenstrategie in jedem Fall an.
Es gibt einige Aktien, die auch jetzt eine hohe Dividendenrendite bieten. Dabei sollte auch auf die Historie geachtet werden.
Viele Unternehmen haben in den vergangenen Jahren über einen langen Zeitraum eine konstante Steigerung der Dividende bekanntgegeben. Das ist natürlich keine Garantie für die Zukunft, kann jedoch dazu führen, dass die Dividende weiter gesteigert wird, weil man auf seine Historie stolz ist und die Anleger bei Laune halten möchte.
Aktien, die aktuell eine hohe Dividendenrendite bieten
- Imperial Brands
- Tanger Factory Outlet
- Occidental Petroleum
- Iron Mountain
- Helmerich & Payne
- British American Tobacco
- One Liberty Properties
- Omega Healthcare Investors
- Uniqa Insurance
- Universal Corporation
- Red Electrica
Die Liste der Unternehmen, die seit vielen Jahren immer wieder die Dividende steigern und die aktuell eine hohe Rendite bieten, könnte noch deutlich verlängert werden.
Es gibt derzeit einige Unternehmen, die seit über 10 Jahren die Dividende deutlich steigern und derzeit eine Rendite von mindestens 5% p.a. bieten, was bei allen genannten Unternehmen der Fall ist. Viele davon eignen sich daher für ein Depot, dass eine ehrgeizige Dividendenstrategie verfolgt.
Warum sollte ich im Rahmen der Dividendenstrategie möglichst viele verschiedene Aktien halten?
- Im Rahmen der Dividendenstrategie empfehlen viele Blogger und Ratgeber, dass man möglichst verschiedene Aktien halten sollte.
- Das liegt daran, dass man somit auch das Risiko deutlich aufteilen kann. Wer sich für ein Investment dieser Art interessiert, sollte zwar nach Titel mit hohen Renditen suchen, aber auch darauf achten, dass diese aus verschiedenen Branchen stammen.
Aufgrund heftiger Kurseinbrüche gibt es zum Beispiel in der Tabakindustrie derzeit sehr hohe Dividendenrenditen.
Trotzdem ist es nicht zu empfehlen, alles auf diese Industrie zu setzen, auch wenn es mehrere Unternehmen gibt, die hohe Renditen anbieten.
Ebenfalls interessant sind Unternehmen aus der Erdöl Industrie, welche teilweise ebenfalls eine hohe Rendite (z.B. Shell, BP, OXY oder Rosneft) bieten. Auch sind Pharma Aktien, Aktien von Versicherungen und diverse andere Branchen interessant, um ein möglichst hohes Maß an Diversifikation anzustreben.
Viele Trader und Anleger, die sich auf die Dividendenstrategie fokussieren achten darauf, dass ca. 500 bis 1.000 Euro als erste Position angelegt werden. Dies hat zur Folge, dass die Kosten nicht zu hoch sind und sich das Investment lohnt. Ebenfalls ist diese Positionsgröße interessant, wenn man nach einem Kursrücksetzer noch einmal Aktien des Unternehmens nachkaufen möchte. Letztendlich lässt sich dadurch der Kurswert im Durchschnitt dann reduzieren.