Crowdinvesting in Österreich – Plattformen und Erfahrungen – Oktober 2024
Empfehlung – Crowdinvesting in Immobilien mit DAGOBERTINVEST
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| ✓ Attraktive Rendite (5-8% p.a.) | |
| ✓ Kurze Projektlaufzeiten (6-30 Monate) | |
| ✓ Investieren ab 250€ | |
| ✓ Ausschließlich Projekte von etablierten KMUs | |
| ✓ Ausgezeichnete Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte | |
| ✓ Qualifizierter Crowdinvestinganbieter (diverse Gütesiegel) | |
| Zum Anbieter |
In Zeiten besonders niedriger Anlagezinsen spielen in Österreich Crowdinvesting Plattformen zunehmend eine wichtige Rolle. Bedingt dadurch, dass die Anleger bei klassischen Sparkonten wie bei dem Tagesgeldkonto oder bei dem Festgeldkonto kaum noch eine attraktive Rendite erwarten, sind viele auf der Suche nach Alternativen.
Das Thema Crowdinvesting stellt hier eine interessante Möglichkeit dar, wie nach wie vor interessante Zinserträge erzielt werden können. Dabei gilt es jedoch auch zu beachten, dass mit dem Crowd Investing bestimmte Risiken verbunden sind, die es bei klassischen Geldanlagen nicht gibt.
Was ist das Crowdinvesting überhaupt?
Beim Crowdinvesting besteht die Möglichkeit, dass man als Teil einer Menge (einer Crowd) Gelder in bestimmte Produkte investieren kann. Vor allem Immobilienprojekte sind in den vergangenen Wochen im Bereich Crowdinvesting zunehmend beliebter geworden.
Verschiedene Projekte zu Neubauimmobilien oder Bestandsimmobilien werden über die Plattformen beim Crowdinvesting beworben und können als Investment wahrgenommen werden.
- Investoren aus einer Crowd stemmen Finanzierungen gemeinsam
- Bereits ab 250 Euro je Person kann investiert werden
- Immobilienprojekte werden besonders gerne genutzt
- Bis zu 8% Zinsen p.a. sind möglich
Die Crowd stellt einen großen Teil der Investmentsumme bereit. Diese Summe wird von mehreren Kleininvestoren zusammengetragen und sorgt somit dafür, dass das Funding komplett vorbereitet wird. Für den Investmentzeitraum erhalten die Anlegerinnen und Anleger einen Zinssatz ausgezahlt. Dieser richtet sich meist nach der Laufzeit des Investments und nach dem Projekt sowie nach den Risiken.
Wie kann ich beim Crowdinvesting mitmachen?
Wer beim Crowdinvesting mitmachen möchte, muss sich einen Account auf einer der Plattformen eröffnen und dann Geld einzahlen. Im Anschluss kann man das Geld in verschiedene Produkte investieren. In den meisten Fällen gibt es Mindestbeträge in Höhe von z.B. 500 oder 1.000 Euro, die investiert werden müssen, damit man teilnehmen kann und die Renditen erzielen kann, die durch die Projekte offeriert werden.
Crowd Investing i Oktober 2024 in Österreich – welche Plattform ist zu empfehlen?
In Österreich gibt es einige gute Crowd Investing Plattformen, die wahrgenommen werden können. Konkret ist vor allem die Plattform dagobertinvest zu nennen, welche seit 2016 auf dem Markt ist.
Das Unternehmen zur Plattform hat seinen Sitz in Wien und zählt als derzeit größtes Crowdinvesting Unternehmen im Land. Anzumerken ist, dass die Plattform für Anleger aus Österreich, aber auch für Anleger aus Deutschland nutzbar ist.
- dagobertinvest bietet kostenlose Nutzerkonten und zahlreiche Projekte
- Bereits 50 Projekte wurden erfolgreich finanziert
- Verschiedene Laufzeiten und Verzinsungen (z.B. 24 Monate/7,65% Zinsen p.a.) werden angeboten
Innerhalb der vergangenen Jahre hat die Plattform über 50 Projekte erfolgreich finanzier. Es wurden über 16 Millionen Euro an verschiedene Projekte in Österreich weitergeleitet. Ab einer Summe in Höhe von 250 Euro besteht für Investoren die Option, das Geld bei dagobertinvest zu investieren. Kosten fallen für die Investoren nicht an, wenn sie hier investieren.
Beispiele für aktuelle Projekte bei dagobertinvest:
Derzeit gibt es in Österreich das Immobilienprojekt Hirtenberg im Bezirk Baden mit attraktiven Konditionen.
- Wer sein Geld für 24 Monate in diesem Projekt anlegen möchte, erhält dafür einen Zinssatz in Höhe von 7,65% Zinsen pro Jahr gutgeschrieben. Bei einer Anlagedauer von 18 Monaten gibt es einen Zinssatz in Höhe von 7,35% Zinsen pro Jahr.
Welche Vorteile bietet dagobertinvest im Bereich Crowd Investing in Immobilien in Österreich?
Die Plattform dagobertinvest bietet die Möglichkeit, dass bereits ab 250 Euro in Immobilien Projekte investiert werden kann. Diese Summe ist deutlich geringer, als es bei vielen anderen Plattformen der Fall ist. Der Zinssatz liegt in der Regel zwischen 5 und 8% pro Jahr. Somit können die Anleger mit dagobertinvest in Österreich deutlich höhere Renditen erzielen, als es zum Beispiel im Bereich Tagesgeldkonto der Fall ist.
Gleichzeitig ist anzumerken, dass die Laufzeit der Anlagen überschaubar ist. Es ist möglich, dass Anlagen mit einem Zeitraum von ab 6 Monaten abgeschlossen werden können. Die maximale Laufzeit eines Projektes liegt derzeit bei 30 Monaten.
Die Projekte werden im Übrigen nicht einfach so auf der Plattform ausgeschrieben, sondern erst geprüft und dann freigegeben, wenn dagobertinvest der Meinung ist, dass die Risiken eindeutig durchleuchtet worden sind und dass das Projekt zur Plattform passt.
- Investieren ab 250 Euro je Projekt
- Investments ab 6 Monaten Laufzeit
- Je Projekt bis 10.000 Euro maximal investieren
Wer bei dagobertinvest sein Geld investieren möchte, muss auf keinen Fall Gebühren bezahlen. Investoren können ihr Konto komplett kostenfrei bei dagobertinvest führen.
Zu beachten ist, dass nach dem Kleinanlegerschutzgesetz im Maximum Investitionen bis zu 10.000 Euro je Projekt angelegt werden können. Die Darlehen werden auch als Nachrangdarlehen charakterisiert. Das bedeutet, dass andere Gläubiger unter Umständen zuerst bedient werden, wenn es zu einer Insolvenz kommen sollte.
Kann Crowdinvesting eine Alternative zu Sparkonten darstellen?
Das Thema Crowdinvesting ist für viele Anleger interessant, ist jedoch nicht 1:1 mit klassischen Sparkonten zu vergleichen. Das liegt daran, dass es beim Crowdinvesting zum Beispiel ein deutlich höheres Risiko gibt.
Bei beiden Anlageformen kann man Gelder investieren und erhält für den Zeitraum der Anlagedauer Zinsen gutgeschrieben. Die Sparkonten wie Sparbuch, Festgeld oder Tagesgeld bieten jedoch eine Einlagensicherung über 100.00 Euro je Kunde an.
Diese Absicherung gibt es beim Crowdinvesting in der Regel in dieser Form nicht. Das Risiko ist also deutlich höher – dafür gibt es auch statt 0,5% Zinsen p.a. einen Zinssatz in Höhe von bis zu 8% Zinsen p.a. gutgeschrieben.
Wie kann ich einen Account bei dagobertinvest anlegen?
Wer einen Account bei dagoberinvest anlegen möchte, braucht nicht sehr lange, um dies umzusetzen. Auf der Homepage von dagobertinvest kann man sich vollkommen kostenfrei registrieren und den Account anlegen. Folgende Daten müssen angegeben werden:
- Vorname
- Nachname
- E-mail Adresse
- Passwort
Nachdem man die Daten angegeben hat, kann man direkt die Logindaten erhalten und sich die Projekte ansehen, die bei dagobertinvest zur Auswahl stehen. Damit man in eines der Projekte investieren kann ist es notwendig, dass man das eigene Profil vervollständigt.
Wer sich für ein Projekt interessiert, muss sich entsprechend in das Projekt einlesen und kann alle Datenblätter dazu durchlesen. Die kompletten Verträge, die mit einem Projekt zu tun haben, werden angezeigt, so dass man sehen kann, was möglich ist und welche Handlungen und Maßnahmen geplant sind.
Wer nun auf den entsprechenden Button klickt, kann zahlungspflichtig Geld in das Projekt investieren. Kurz darauf ist es möglich, dass man angezeigt bekommt, auf welches Bankkonto man das Geld für das Projekt überweisen soll. Die Verträge für das Projekt bekommt man im Anschluss via Email zugeschickt.
Welchen Anteil an einem Projekt zahlt dagobertinvest?
Wer sich für ein Projekt interessiert, der wird feststellen, dass dagobertinvest nur einen Teil der gesamten Finanzierungssumme finanziert. Das bedeutet konkret, dass maximal bis zu 30% der Gesamtsumme über die Plattform finanziert wird.
Die 70% werden z.B. durch Geschäftsbanken finanziert. Die Anzahl der Projekte, die auf der Plattform angeboten werden, ist recht umfangreich. Es gibt auch Projekte, bei denen die Verhältnisse anders sind und zum Beispiel 15% durch dagobertinvest finanziert werden und 85% durch die Geschäftsbank.
- Bis zu 30% des Investitionsbudet kommt von dagobertinvest!
Bei den Investments handelt es sich um so genannte nachrangige Darlehen. Das bedeutet, dass bei einer Insolvenz zunächst die anderen Gläubiger, wie zum Beispiel die Geschäftsbank entschädigt werden und erst danach die Investoren der Plattform dagobertinvest.
Wann werden die Zinsen bei dagobertinvest gutgeschrieben?
- Die Zinsen werden auf der Plattform entweder einmal im Jahr, oder aber auch endfällig gutgeschrieben.
Freunde werben bei dagobertinvest – 1% Bonus erzielen!
Wer möchte, kann auf der Plattform dagoberinvest einen Bonus erzielen, wenn er Freunde wirbt. Wer bereits einen Account bei der Plattform hat, kann einen persönlichen Link generieren, mit welchem er Freunde werben kann. Sofern der Freund sich für die Registrierung entscheidet und Geld auf der Plattform investiert, gibt es 1% als Bonus auf diese Summe hinzu.
- Sollte der geworbene Freund also eine Summe in Höhe von 5000 Euro investieren ist es möglich, dass ein Bonus in Höhe von 50 Euro gutgeschrieben wird.
Welche Risiken sind mit einem Investment beim Crowdinvesting verbunden?
Die Risiken, die beim Thema Crowdinvesting vorhanden sind, sollten auf keinen Fall unterschätzt werden. Anzumerken ist, dass über so genannte Nachrangdarlehen investiert wird und dass es dazu kommen kann, dass das komplette Investment verloren gehen kann.
- Es wird über ein nachrangiges Darlehen investiert
- Andere Gläubiger werden im Falle der Insolvenz zuerst entschädigt
- Es ist möglich, einen Totalverlust zu erleiden!
Experten empfehlen, dass man das Kapital, dass man im Bereich Crowdinvesting investieren möchte, auf mehrere Projekte von verschiedenen Anbietern verteilt. Dies ist vor allem deshalb zu empfehlen, weil man das Risiko somit deutlich verringern kann.
Darüber hinaus ist anzumerken, dass man nicht gerade einen großen Teil des eigenen Vermögens in das Crowdinvesting investieren sollte und erst recht nicht Gelder, die man für andere Dinge benötigt, wie z.B. für die Tilgung eines Kredites.
Welche Steuern muss ich auf die Gewinne bei dagobertinvest bezahlen?
Die Anleger erhalten ihr Geld ohne Abzug von Steuern inklusive der Zinsen zurückgezahlt. Das bedeutet, dass man sich selbst darum kümmern muss, dass die Steuererklärung ordentlich ausgefüllt wird und man hier die Zinseinkünfte offenlegt. Die Kapitalertragssteuer muss auf die Zinserträge entrichtet werden. Wer Fragen zum Thema dagobertinvest hat, der kann den Support zwischen 08 und 20 Uhr erreichen.
Mit welchen Themen sollte man sich rund um Crowdinvesting in Immobilien befassen?
- Wie ist das Risiko beim Crowdinvesting in Immobilien? – Tipp: In mehrere Projekte und Plattformen Investitionen streuen ist für ein geringeres Risikko sinnvoll. Je nach Geldanlage Strategie sollte das Crowdinvesting als Investment auch nur einen kleinen Teil des Kapitals ausmachen.
- Crowdinvesting in Immobilien im Vergleich – Wer einen Überblick über die Plattformen in Österreich durchführt wird sehen dass es hier verschiedene Schwerpunkte für Projekte bei den unterschiedlichen Plattformen gibt. Bei einem Vergleich sollte man auf die Seriosität, Investitionsmöglichkeiten, Rendite, Laufzeiten und angebotenen Projekte achten. Der Anbieter Dagobertinvest ist für die Geldanlage im Bereich Crowdinvesting in Immobilien in Österreich in jedem Fall als derzeitiger Marktführer empfehlenswert.
Vorteile:
- Es gibt relativ hohe Zinsen, die als Alternative für Sparzinsen bei Tagesgeld/Festgeld oder Sparbuch mit einem „mittleren“ Risiko erhalten werden können. Je nach Projekt liegen die Zinsen aktuell bei ca 5 bis 8 %.
- Ideal für die mittelfristige Geldanlage – Dank der angebotenen Laufzeiten von 1 bis 3 Jahren ist dies ideal um für einen mittelfristigen Zeitraum Geld anzulegen welches nicht unmittelbar benötigt wird.
- Wichtig: Man sollte sich trotz der Vorab-Informationen zu Bauträger und Projekten auch über die Möglichkeit von einem Ausfallrisiko und einem Totalausfall bewusst sein.
- Tipp: Das Investment ist ohne Gebühren möglich und die Abwicklung und der Start ins Thema „Crowdinvesting“ ist beispielsweise mit Dagobertinvest mit geringen Investitionen innerhalb kurzer Zeit möglich.
Weitere Plattformen für Crowdinvesting neben Dagobertinvest in Österreich
- Rendity, Immofunding, Home Rocket, Reval, 1000×1000 gelten als weitere Investmentsmöglichkeiten im Bereich Immobilien in Österreich.
Überblick – WKO Liste Crowdinvesting Anbieter in Österreich
- www.1000×1000.at – spezialisiert auf Innovationsprojekte und Gründungsvorhaben
- www.area2Invest.com – spezialisiert auf Startups, KMUs, Immobilien und Spezialprojekte
- www.beton-gold.at – spezialisiert auf Immobilien
- www.conda.eu – spezialisiert auf Startups, KMUs, Immobilien und Tourismusprojekte
- www.crowd4climate.org – spezialisiert auf Klimaschutzprojekte in Entwicklungsländern
- www.crowd4energy.com – spezialisiert auf Energieprojekte
- www.dagobertinvest.at – spezialisiert auf etablierte Unternehmen
- www.dasertragreich.at – Crowdinvesting für österreichische KMU
- www.evercrowd.com – spezialisiert auf Crowdinvesting und Crowdfunding
- www.finnest.com – spezialisiert auf erfolgreiche mittelständische Unternehmen
- www.firstcap.eu – Crowdinvesting für Finanzierung von Startups und KMUs
- www.greenrocket.com – spezialisiert auf Startups im Bereich Nachhaltigkeit
- www.homerocket.com – spezialisiert auf Immobilienprojekte
- www.lionrocket.com – spezialisiert auf etablierte Unternehmen
- www.regionalfunding.at – spezialisiert auf regionale Projekte in Niederösterreich
- www.rendity.com – spezialisiert auf Immobilienprojekte
- www.reval.co.at – spezialisiert auf Immobilien
Quelle: WKO
Daten von CrowdCircus – Die Top Projekte in Österreich
Das Thema Crowdinvesting in Immobilien ist in Österreich weiterhin gefragt – Es konnte ein Volumen von 15,1 Millionen Euro im Ersten Quartal 2019 erzielt werden (Studie von CrowdCircus laut Bericht von Trending Topics).
Unsere persönlichen Erfahrungen mit dem Crowdinvesting in Immobilien in Österreich sind durchwegs positiv – Die einfache Abwicklung, Auswahl an regelmässig neuen Projekten zur Investition und die Rückzahlung sind aus unserer Sicht gute Gründe sich das Thema als Form der Geldanlage genauer anzusehen.
Wie sind Ihre Erfahrungen mit dem Thema Crowdinvesting in Immobilien in Österreich & dem Anbieter Dagobertinvest im Speziellen?
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